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“零售之王”招商银行降门槛:私募定投起点40万 淡水泉、重阳等10只私募可选

发布日期:2019-12-03  作者:kjj  来源:  浏览:

         继平安银行之后,“零售之王”招商银行近日推出私募服务,并首次将行业认购起点下调至40万元,正式突破100万元的门槛,吸引市场关注类产品,认购起点为40万元,固定投资额为1万元,认购/认购率为0.5%。

据悉,目前淡水泉、中欧瑞博等私募认购规模已达7000-8000万元,部分产品已开始建仓。

私募的起点是40万元,突破了百万门槛

目前,100万元的门槛是市场购买私募产品的起点。对于普通投资者来说,100万元的门槛显然是一个很大的限制。据了解,招商银行私募推出的首批10款新产品均为混合型产品(占股本比例最高的80%),认购起点为40万元,突破100万元的限制,从固定投资额1万元起,超额部分增加1万元整倍数,产品风险等级为R5级高风险。

民间投资除了起点40万元外,还对合格投资者提出了一定要求。根据产品合同,符合条件的民间投资投资者应当具备下列条件:个人投资者:具有2年以上投资经验,并符合下列条件之一的:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或个人近3年平均年收入不低于40万元。法人投资者:上年末净资产不低于1000万元。其他经财务管理部门认定为合格投资者的情形。

此外,私人投资服务在销售过程中还需要进行同步记录和记录(即“双重记录”)。如果同时购买和订购了多个产品,如果同时订购了多个产品并随后单独订购,客户可以将产品的双重记录合并在一起;如果单独购买了多个产品,则需要逐个产品进行双重记录。

招商银行的应用程序也显示,此次私募推出的新产品中,前10只均为非公开发行,产品名称为“受托人(所有信托公司)+非公开名称+智慧投资x期”,如“外贸淡水泉智投A期”、“ 中信泓澄智投B期”等。

值得注意的是,此次私募推出的新产品认购/认购率为0.5%,低于目前普通私募1%的认购费,这些新产品的净值变化已于11月1日开始出现,每周开放认购。

招商银行只为私人客户和钻石客户提供私人投资服务,投资者可以在招商银行的可视柜台、手机银行应用程序和网上银行确认、查看和终止投资计划有新的想法,其中一个不容忽视的问题是,在金融子公司股权投资和研究能力建立之前,通过引入知名私募“外脑”,留住或吸引一批高净值客户。

淡水泉、重阳等10只私募产品可供投资

值得注意的是,招行本次非公开发行的前十次非公开发行均为业内知名非公开发行,包括淡水泉、重阳投资、泓澄投资、拾贝投资、兴聚投资、远策投资、朱雀投资、中欧瑞博投资、新余银杏环球投资以及中泰资管。

据悉,淡水泉、重阳、泓澄、拾贝等私募的管理规模已超过100亿元。今年以来,不少私募基金取得了令人瞩目的投资业绩,如淡水泉、中欧瑞博投资、泓澄投资等代表性产品的业绩均超过35%。

良好的投资业绩也对产品认购起到了提振作用。据悉,自11月上旬推出认购以来,市场一直疲软,淡水泉、中欧瑞博投资的认购规模已达7000-8000万元,在10只私募中排名第一,部分产品已开始建仓。

私募已经表明,招商银行私募产品最大的亮点是降低购买门槛,让很多投资者可以购买知名的私募产品。

“从服务客户的角度来看,私募未来有望覆盖更多的客户群体。目前招行私募虽然只针对私人客户和钻石客户,但产品门槛将降至40万元。淡水泉相关负责人表示,未来有望吸引一批此前购买过理财产品的客户,让他们也能在市场上买到优秀的私募产品。”

采取“先入先出”的原则,有利于吸引更多的长期资金。其中,持有期不足一年的,按赎回基金的2%支付赎回费;持有期超过一年不满二年的,按赎回基金的1%支付赎回费;持有期不少于二年不满三年的,按赎回基金的1%支付赎回费按赎回资金的0.5%支付;持有期超过三年的,免收赎回费。

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