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腾邦国际45账户被冻结 票据+短期贷款将成损失大头

发布日期:2019-08-13  作者:kjj  来源:  浏览:

 45个银行账户被冻结

  8月10日,腾邦国际公告披露,公司及子公司“腾邦旅游”收到广东省深圳市福田区人民法院《传票》、《民事起诉状》等诉讼文书。公司及子公司合计45个银行账户被冻结,其中涉及腾邦国际的账户有19个,合计冻结金额超过1600万。

  公告显示,已确定三个账户被冻结是因为借款合同纠纷。富邦华一银行深圳分行因腾邦国际及子公司未能及时偿付,向法院提出申请,要求冻结公司相关银行账户,诉求腾邦旅游偿还借款本金、利息及律师损失费共计2959.214万元,腾邦国际对上述债务承担连带清偿责任。

  公司BSP都未能付款,业务基本业务基本被“封杀”

  8.9日公司公告,公司未能给BPS欠款达2亿多。其实,早在6月11日腾邦国际就被爆出因销售未结算金额已达到其担保额度的90%,遭国际航空运输协会“警告”,通知各GDS暂停BSP现金销售权限之后,腾邦国际再触大雷。由于未能在国际航协规定的最后期限7月31日之前解决资金问题,腾邦国际触发了高达2.17亿元的银行反担保条约,机票代理业务原则上遭到国际航协封杀,全线瘫痪。BSP欠款大雷将引发连锁反应,不仅导致腾邦国际在银行界信誉危机,而且直接切断了腾邦国际业务生命线。

  国际航协的公告:

  尊敬的中国BSP航空公司:

  截止2019年6月10日11时,下列代理人销售未结算的金额已达到其担保额度的90%,我处根据航空公司的授权和国际航协818g决议附件A1.8款的规定,将通知各GDS暂停其BSP现金销售权限(即暂停CA指令,不涉及航空公司授权);当代理人将已销售未结算的款项汇至中国BSP中转账户,即未结算的销售金额低于其带包额度的90%后,我处将通知各GDS恢复期BSP现金销售权限(即恢复CA指令,不涉及航空公司授权)。

  特此通知。

  代理人名单如下:

  航协代码 08309033

  公司名称 腾邦国际商业服务集团股份有限公司

  “国际航协通知各GDS暂停其BSP现金销售权限”。这一决定基本意味着,依靠机票代理发家并长时间作为主营业务的腾邦国际,未来无法从国际航协拿到机票资源并分销,该业务被“封杀”。

  根据业内报道,腾邦国际在被警告后,并非完全没机会,媒体报道从知情人处获悉,在遭遇国际航协封杀之后,多家和腾邦国际有金融业务往来的银行都在积极帮助其解决资金问题。最可行的一个还款方案,是由一家为腾邦国际做BSP担保的银行提出:双方共同出资,补上这个窟窿。银行方原本提出的出资比例是双方1.17:1,腾邦国际需要自筹1亿元资金,无奈后者捉襟见肘;银行再次退让,出资比例调整为2:0.17,腾邦国际只要拿出1700万元即可。“这笔钱对于一家上市公司并不大,退一万步,几位高管都能够私人凑出来吧”。上述知情人士分析,但结果令人咋舌,腾邦国际连这1700万都拿不出来,还款方案最终不了了之。

  更糟糕的是,中航鑫港为腾邦国际BSP提供了经济担保,后者又在一家银行做了额度为4亿元的反担保。由于腾邦国际无法按时履行还款条约,一系列担保相继触发,最终结果是,银行帮助腾邦国际支付了这笔2.17亿元的欠款,但是腾邦国际在银行出现一笔高达2.17亿元的违约。“如果腾邦国际当时拿出1700万和银行一起还掉这笔欠款,BSP业务是可以恢复的。如今在银行形成了这么大一笔违约,BSP业务短期恢复无望。”知情人士透露,一方面,从腾邦国际当下态势来看,短期甚至中期之内,都没有想要恢复BSP业务的主观愿望和实际能力;另一方面,此次BSP欠款事件还导致南航、国航在内的多家航司暂停腾邦的机票代理权,多家与腾邦国际有关联的票代公司均受牵连,业务出现不同程度的停顿。

  母公司债券违约

  6月10日,其控股股东腾邦集团的一起债券违约说起。当日,腾邦集团发布公告,因为短期资金周转困难,“17腾邦01”债券未能按时足额支付1.125亿元利息,构成实质性违约。“17腾邦01”于2017年6月7日正式发行,规模15亿元,3年期,票面利率7.5%,每年付息一次;今年6月7日为付息日(受节假日影响,顺延至6月10日)。

  6月10日当天,评级服务机构中诚信证评将腾邦集团主体及债项评级都从AA降低到了BBB。

  债券受托管理人招商证券于6月18日召开了“17腾邦01”债券持有人会议,《关于缩短债券持有人会议有关事项时限的议案》《关于宣布全部债券加速清偿的议案》《关于要求发行人及其关联方等为“17 腾邦 01”债券提供增信措施的议案》等共计9项议案获审议通过。

  腾邦集团今日对上述议案回复称,公司同意缩短债券持有人会议有关事项时限,同意宣布全部债券加速清偿,同意授权受托管理人向发行人采取法律措施并由债券持有人承担全部费用,并承诺对本期债券不逃废债。

  腾邦集团在公告中表示,目前公司正在与第三方机构进行紧密协商中,以尽快落实增信措施。公司拟采用以下增信措施:将公司的“”腾邦物流大楼、赛格储运大厦、金仓利土地”的固定资产在优先顺位抵押权人同意的前提下追加抵押,并在第一次债券持有人会议结束后30个交易日内落实上述增信措施,争取最大程度上维护债券持有人的合法权益。

  受伤最严重的是票据+短期贷款

  从腾邦国际以及腾邦集团的债务看,受伤最严重的是票据融资以及短期贷款项。截至2019年1季度,公上市公司还有短期贷款高达33亿之多!而且该值是从2009年来一直飙升而来,之前不足1亿,到目前的33亿!银行的放贷也是真敢!

  除了上市公司,其集团也是高度依赖短期贷款!

  腾邦集团在2014年末的短期贷款还在30亿,但截至2018年年末已经飙升接近80亿的水平,期间增长了50亿。

  根据两公司的财报,多个银行曾经给与其很大的授信,而且多数授信已被使用:

  截至2018年年报--集团授信情况

  从上表可见,工行、广农商已使用授信就高达45亿规模!

  从上市公司2018年年报的短期借款看,其中保证、质押借款最高,合计在24亿多,另外还有6.47亿票据融资款。对于票据事项,但从公司的货币资金披露情况看,承兑下的保证金在4亿多,这样还有2亿多的应付!

  另外,从集团的公告看,其票据融资也是不少,公告的2018年应付票据余高达20亿多!

  另外根据集团公司的公告,其部分票据的保证金比例是33%

  从目前的情况看,腾邦的商票融资规模应该较小,主要还是银票,受此影响的还主要是银行,另外就是银行对其短期贷款损失严重