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常见基金问题答疑:什么是基金限购?什么是“转托管”?

发布日期:2020-01-20  作者:kjj  来源:  浏览:

         问题一:什么是基金限购?为什么不让买?

自去年11月以来,近30只偏股型基金发布了“限购令”,即不进行过多的申购,甚至不进行申购,从而打乱了不少人的投资计划?其主要原因是:保护了投资者的利益。当市场火爆时,表现出色的基金会更受投资者欢迎。如果短时间内新购规模过大,将对基金经理的投资布局形成一定的挑战。如果基金管理人不能将这些巨额资金有效纳入投资布局,就会稀释原持有人的利益。

方便基金经理操作。一般来说,将发布限购令的基金多为主动型基金,基金规模过大,不利于基金经理的仓位调整和持股。

对公募基金有“双十规定”:一只基金持有的基金资产不得超过基金资产的10%,基金公司旗下所有基金持有的同一股票市值不得超过10%。因此,基金规模越大,对基金经理的持股限制就越多,基金经理可能没有那么多精力去研究和跟踪多只股票。

其他限制。例如,QDII将受到外汇限制。以[华宝]油气为例,这只QDII基金也是lof基金,套利空间比较大,所以申请和买卖的人比较多,用完了外汇额度,在暂停认购前正式暂停购买,每人只允许申请1000元额度。

问题二:基金能否参与打新?

很多朋友都知道,在A股市场打新签合同等于赚钱(也会有破发的时候),少赚几千,多赚几万,这是非常吸引人的申购和网下配售,两者的申购价格相同,但申购资格不同,网络门槛低(市值10000)。

网下配售将根据参与者的不同分为三类:a-公募基金和社保基金;b-企业年金和保险基金;c-符合特定条件的个人投资者和私募基金。

虽然c类也符合个人投资者,但门槛很高,普通散户不能参与,如果参与网下配售,也不能参与网上认购。

一般情况下,网下配售的配售比例会高于网上认购的中签率,网下配售会向公募基金和社保基金倾斜,我们可以通过公募基金参与创新。---但由于基金规模较大,实际需要摊销的新收入不多。

此外,沪深证券交易所对网下配售有市场价值要求,比如,基金的底仓应该是5000万,也就是说,基金在创新前已经配售了部分股票或债券。一般来说,基金可以参与创新,但创新只是基金的收入来源之一,而且是很小的一部分,关键是基金自身的战略。

问题三:什么是“转托管”?如何转移场外资金?

所谓“转托管”,就是简单地变更一个销售渠道,基金份额在转让前后不会发生变化,但前提是允许您持有的基金再托管,并且原销售平台具有再托管功能。

可在两个市场上市的基金允许再托管,如LOF基金、战略配售基金等;具有再托管功能的平台应具备再托管功能,具体取决于您之前使用的是哪一种渠道。

转托管步骤:

1、首次转托管前,请先致电经纪公司,咨询并确认经纪公司的基金账户是否有基金交易账户。需要注意的是,深交所和上交所的基金账号是不同的,例如,华宝油气是深交所基金,那么你就要找到自己的深交所基金账号。

2、如果你想和一家证券公司到他们在深圳/上海的营业部的座位号,你必须问清楚,否则你就不知道该转到哪家证券公司。

3、在申购资金渠道发起转账管理,如您在基金日常资金网络中持有的资金,并在自己的岗位申请转账托管,此时,您需要填写您发起交易的资金账号。T日,股票将于T+2日到达。

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