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至善基金立案调查暴雷!私募背后涉及多起违规行为

发布日期:2019-11-28  作者:kjj  来源:  浏览:

           一个债台高筑的逃犯“老赖”以自己的名义成立了一家私人基金公司,让他的司机担任公司的法定代表人和董事长。4年间,他非法集资近40亿元。最终,他被警方刑拘,留下近21亿元赔偿不明漏洞!这些类似电影的情节是在现实中上演的。这场“闹剧”的主角正是上海至善股权投资基金有限公司(下称“至善基金”)实控人吕邦政。

1.已立案侦查

据悉,近日,至善基金因非法吸收公众存款罪被立案侦查。公司实际控制人吕邦政,公司董事长、法定代表人王建乐,执行总裁卓东伟,副总裁、财务总监邱文杰,已被刑事拘留。

基金总部在上海市静安区南京西路的上海商城西座4楼。门是开着的,似乎与平时没有两样。

从前台左侧直接走进去,先经过一个狭窄的接待大厅。走廊附近的墙上贴着高管参加各种活动的照片。沿着走廊走,然后进去,这是一个六个人的办公室。这便是至善基金总部“对外开放”的全貌。

有两名芝山基金工作人员和一名投资者前来了解情况。对于以“投资者”身份出现的记者,两位工作人员并不感到意外,但他们要求记者在其中一个工位坐下。最近几天,他们确实接待了许多这样的来访者,案件已经立案。一名工作人员表示,老板上周四(11月21日)被捕。

他们口中的老板,是至善基金实控人吕邦政,“公司还没有被查封,现在正在配合经济调查。其他员工在其他地方工作,我们负责与这里的投资者进行沟通和对接。”

2.涉及多起违规行为

至善基金现金危机始于今年5月底。该基金公司成立于2014年7月,于2015年3月注册为私人经理,突然宣布其所有过期产品均以现金93亿元延期,涉及3000多名投资者。

据进一步调查,至善基金存在多项违规行为。

其一,其大部分产品未向中国基金会协会备案。从记者获得的内部信息来看,至善基金至少发行了31款产品,但中国基金业协会官方网站显示,至善基金的申报产品只有5款。

其二,合格投资者比例不高,达到10%。根据监管规定,私募基金单一产品的投资门槛为100万元。截至7月中旬,在至善基金购买产品的投资者总数为3266人,投资金额在100万元以上的投资者仅有255人,仅占7.8%。

其三,部分投资者认购金额未进入基金托管账户。多位投资者反映,最初的投资是通过至善基金财务经理提供的POS机进行的,但收款人是一些陌生账户。例如,粤浙江省桐庐县横村镇悦兴家电经营部、杭州经济开发区周恩伟小吃店、杭州市拱墅区星纳足浴馆、杭州杭锋棋牌会所。

浙江省桐庐县横村镇悦兴家电经营部、杭州经济开发区周恩伟小吃店、杭州市拱墅区星纳足浴馆、杭州杭锋棋牌会所。

3.业务员绝望自杀

事件发酵至今,至善基金实控人及主要高管虽已被刑事拘留,投资人最关心的依然是21亿元未兑付金额的去向。

“静安经侦已经介入调查,公司的账本都拿去了。”至善基金总部负责接待的工作人员表示,公司会积极配合经侦盘点和处置资产,至于到底有多少资产,需等待监管部门的调查结果。该工作人员还表示,希望投资者理性维权,避免再有悲剧发生。

10月23日,至善基金杭州余杭区分公司仓前分部的业务员费某及其丈夫华某,在家中烧炭自杀。根据良渚村委的通报,费某为至善基金业务员,多位村民通过她投资理财一千多万元,但因至善基金资金链断裂,费某自家也投资了200多万元,感觉对不起村民和家人,想不开而自杀。

国家企业信用信息公示系统显示,除了上海总部,至善基金在南通、嘉兴、安吉、台州、南宁、厦门、福州、苏州等多个城市开设了43家分公司。

部分投资者向记者表示,虽然存在一些恶意欺骗投资者的业务员,但也有不少业务员自身也是受害者,不仅无心之下坑了亲戚朋友,自己的积蓄也搭进去了。

不仅如此,出现兑付危机的至善基金一度发不出工资,曾被员工公开讨薪。10月底,记者浏览至善基金官网时,发现该网站处于“被黑”状态,网页只跳转出一张员工讨薪的图片,内容直指至善基金“恶意拖欠员工2019年4月至7月的工资,恶意中断员工社保和住房公积金”。

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