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基金净值的相关知识大放送

发布日期:2019-11-27  作者:kjj  来源:  浏览:

        对于目前的投资者来说,基金并不陌生。我们至少都知道有余额宝之类的货币基金,我们在银行存款时也会了解其他类型的基金。今天,酷基金将详细告诉为大家讲解一下基金净值的基本知识。

基金净值是指基金收益计量的价值,即每只基金都有其自身的价值,基金单位净资产的价格等于减去负债后基金总资产余额与当前份额的比较值。负债主要是基金公司的基金业务费用。基金分为开放式基金和封闭式基金。当开放式基金申请购买和赎回时,将使用基金净值的价值。这只基金的净值与股价不一样,不是实时变化的,而是每天都有价值的。按每日收盘后基金总资产变动计算。封闭式基金按其每日交易价格进行交易。

在了解了基金的净值之后,大家想必大致了解清楚。但是,在公布各种基金数据时,除了显示基金净值外,还有单位净值和累计净值两种价格。你怎么理解这些?

单位净值代表基金单位份额的价格,即每只基金的价值是多少?计算公式为基金资产总额减去基金负债总额。如果当前单位净值为1.32元,即每只基金价值为1.32元,如果申请购买的基金为1.12元,现在可以按1.32元赎回,获得1.32-1.12=0.2元的差额收益。这个价值是当前交易的技术,也是基金申购和赎回的基础。我们应该知道这是上述基金的净值。两者代表着同一件事。在计算原基金累计分红金额后加值,即不存在基金累计分红价值。这个值通常只有在你检查年收入时才会被注意到。

通常在选择基金时,基金净值用于比较。许多投资者认为,价值越高,基金之前的收益就越好。事实上,这是片面的,就像股市认为价格越高越好。基金投资也取决于其成长性,除了基金经理的管理能力外,还受到许多其他因素的影响。比如基金成立的时候,发展得很好,市场也很好,所以净值比较高,而其中一些基金成立时间比较短,而它进入的时候市场比较差,那么就会有走低的趋势。此时,参考累计净值会更好。

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