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大型薅羊毛!UBS长达十年期内多收客户款项 香港证监会:​4亿港元处罚

发布日期:2019-11-12  作者:kjj  来源:  浏览:

         11月11日,香港证监会发布新闻稿,谴责瑞银集团(UBS)对其客户过度收费,并在长达10年的时间内严重缺乏相关的系统内部监控,并处以4亿港元的罚款。瑞银已承诺将多收的款项连同利息一并退还受影响客户,并赔偿客户,总额约2亿港元。过度收费的做法涉及到大约2亿8700万笔交易,香港大约有5000个客户账户受到影响。

对此,瑞银集团向公众表示,经过对此事的全面调查和确认,已向相关监管部门(香港)报告。该报告还包括一项全额偿还受影响的财富管理客户的计划。本报告的相关行为主要涉及部分债务证券和结构性票据交易,仅占银行订单处理系统的一小部分,涉及个人的行为不可接受,违反了公司的行为和原则。

UBS长达十年期内多收客户款项

香港证监会发现,瑞银财富管理部门的客户顾问于2008年至2015年间和客户咨询助理在购买和出售债券和结构性票据时从客户那里收集到了更多的钱。他们的惯常做法是在交易执行后,在客户不知情的情况下,提高收取的利润率;同时,瑞银将过去17年的利润率从2008年提高至20倍,向客户收取高于标准披露水平或比例的费用。

具体来说,瑞银的客户顾问和助理将在客户要求购买或销售产品后,根据客户的购销订单处理系统在客户的购销中输入限价。如果市场实际成交价格高于限价,客户顾问及助理在买卖执行后会输入限价,有时会向客户虚报成交价格或利润率。在某些情况下,他们还会虚报利润率数额,篡改客户授权交易的金融中介机构出具的对账单,以掩盖更多的收费情况。

香港证监会认为,瑞银没有披露利益冲突并在欠缺透明度的交易中向客户多收款项,不但没有遵守以维护客户最佳利益的态度行事的基本和总体责任,也滥用了客户对它的信任。

香港证监会:​4亿港元处罚

在上述情况下,香港证监会认为UBS不够诚实、公平、勤勉尽责地维护客户的最佳利益,没有向客户充分披露相关的重要资料。因UBS多收利润幅度的做法大约持续了十年之久,且至少有七年没有被侦察,内部监控缺失属于严重的系统性缺失,且对超过20名曾犯下不当行为的职员采取了纪律行动,同意全数赔偿受影响的客户。

香港证监会认为UBS没有披露利益冲突并在欠缺透明度的交易中向客户多收款项,不但没有遵守以维护客户最佳利益的态度行事的基本和总体责任,亦滥用了不虞有诈的客户对它的信任。对UBS做出4亿港元的罚单。

香港证监会行政总裁欧达礼先生(Mr Ashley Alder)表示,香港证监会期望所有中介人在管理客户的买卖时秉持严格的诚信标准。瑞银多年来有系统地向非常大量的客户多收款项,其操守远逊于这些要求。虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部分,但瑞银的失当行为涉及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任,以致它得以在有关过程中赚取其不应得到的庞大额外收入。

值得一提的是,据UBS此前公布的2019年第三季度业绩报告,报告期内,集团的运营收入为70.88亿美元,同比下降6%;净利润10.49亿美元,同比下降16%。

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